Em um cenário econômico desafiador, no qual muitas empresas enfrentam dificuldades para manter as contas em dia, ter um plano de ação claro, que auxilie na retomada do fôlego financeiro, é fundamental.

De acordo com Silvinei Toffanin, sócio e diretor da Direto Group - empresa de wealth management com quase 30 anos de mercado - sair do endividamento requer estratégia, disciplina e visão de longo prazo.

"O endividamento por si só não é o fim da linha. Muitas empresas se endividam para crescer ou sobreviver a crises. O problema está na falta de controle e planejamento para lidar com essas dívidas", afirma o especialista.

Segundo Toffanin, as empresas que desejam reorganizar suas finanças para voltar a crescer de maneira sustentável precisam seguir alguns passos práticos. Para começar é fundamental levantar todos os dados financeiros da empresa, incluindo dívidas, receitas, despesas, fluxo de caixa e prazos para um diagnóstico profundo da situação em que o negócio se encontra. Somente dessa maneira será possível ter um panorama e clareza total da realidade para que uma estratégia seja traçada.

Durante esse processo, o diretor da Direto Group recomenda que as dívidas sejam classificadas por tipo (bancárias, fornecedores, fiscais, trabalhistas, entre outras), assim como por valores, prazos e juros. Assim, torna-se possível definir as prioridades.

Na sequência, a indicação é iniciar o processo de renegociação com os credores, buscando o alongamento de prazos para quitação, redução dos juros ou, se possível, uma carência temporária. "É essencial que o processo seja transparente e proativo", pontua o especialista.

Passada essa fase, Silvinei Toffanin orienta que seja feita uma revisão completa dos custos fixos e variáveis da empresa. Dessa maneira, será possível identificar quais despesas podem ser reduzidas ou eliminadas sem comprometer a operação principal do negócio.

Outro ponto da estratégia vem com a priorização das atividades mais lucrativas da empresa. Isso significa, de acordo com o especialista em gestão e contabilidade, que o foco será totalmente voltado àquilo que realmente gera caixa. Assim, produtos ou serviços com baixa margem de lucro ou alto custo devem ser repensados.

Paralelo a isso, deve-se estabelecer um plano de reestruturação financeira para a empresa. Neste ponto, segundo o sócio da Direto Group, será necessário definir metas mensais de redução de dívidas, controle de gastos e geração de caixa. Ao mesmo tempo, deve haver a implementação de reforço da governança e do controle financeiro, por meio do fortalecimento de processos, emissão de relatórios periódicos e uso de ferramentas de gestão financeira.

Outra recomendação é relacionada à busca por novas fontes de receita ou capital. Para isso, a empresa precisa avaliar as possibilidades de captação de recursos com investidores, linhas de crédito específicas para reestruturação ou até venda de ativos ociosos.

Para finalizar, Toffanin orienta para a manutenção do engajamento da equipe. "Afinal, o processo de recuperação da empresa dependerá diretamente de um esforço coletivo. Portanto, o plano precisa ser comunicado aos colaboradores com clareza, de forma que todos sejam envolvidos na busca pelas metas", destaca.

Além disso, o especialista chama a atenção para o fato de que deve haver um acompanhamento rigoroso do plano traçado, com reavaliação das estratégias mensalmente, para que ajustes sejam realizados conforme os resultados e mudanças de mercado sejam notados. "O segredo está em encarar o problema de frente, com agilidade. Empresas que seguem esse caminho têm grandes chances de não apenas conquistar a recuperação total, mas de sair ainda mais fortes do que antes", finaliza Silvinei Toffanin, sócio e diretor da Direto Group.

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